Где выгоднее брать ипотеку — обзор самых популярных банков

Каждому человеку нужен свой дом. Однако из-за того, что стоимость квартир довольно высока, особенно в крупных городах, людям приходится брать ипотечные кредиты. Поскольку ипотечный кредит выдается на длительный срок, перед оформлением заявки рекомендуется внимательно изучить все нюансы и выбрать вариант с наиболее привлекательными условиями. Из этой статьи вы узнаете, как лучше всего выбрать банк для ипотечного кредитования различных категорий граждан.

Как выбрать банк для ипотечного кредитования?

Тот, кто хочет получить ипотечный кредит, сталкивается с очень непростым выбором. Дело в том, что на данный момент достаточно большое количество банковских организаций готово предложить такую ​​услугу. Кроме того, у каждого банка есть свои преимущества и недостатки.

Поэтому, прежде чем переходить к выбору банка, рекомендуется усвоить следующие моменты:

1. В первую очередь определитесь, на что оформлять кредит. Так, например, если вы хотите купить квартиру в новостройке, вам нужно будет искать специальные программы, рассчитанные на первичное жилье. Если вы уже нашли квартиру в новостройке, то вам нужны программы на вторичное жилье. Кроме того, существуют программы покупки загородной недвижимости.
2. После того, как вы определились с кредитной программой, вы можете приступить к поиску банковских организаций, которые работают в вашем городе, и предложить нужные вам кредитные программы. Для этого будет удобно использовать различные интернет-порталы, публикующие информацию о банковских продуктах.

Ипотечные банки подвели итоги полугодия 2021 года

Аналитический центр «Русипотека» подвел итоги июнь 2021 года на ипотечном рынке.

ТОП-20 банков Высшей ипотечной лиги по выдаче собственной ипотеки на январь-июнь 2021 г., млн руб

1. Сбербанк — 632 498 2. ВТБ — 387 635 3. Альфа-Банк — 61 774 4. Газпромбанк — 54 717 5. Банк ФК Открытие — 54 381 6. Россельхозбанк — 51 018 7. Росбанк — 39 441 8. Промсвязьбанк — 39 361 9. Банк ДОМ.РФ — 37 360 10. Райффайзенбанк — 30 103 11. Абсолют Банк — 16 208 12. Банк Уралсиб — 15 171 13. Совкомбанк — 12 998 14. Банк Санкт-Петербург — 11 927 15. Банк Возрождение — 11 128 16. ЮниКредит Банк — 10 968 17. Банк АК БАРС — 10 651 18. Транскапиталбанк — 8 043 19. РНКБ — 6 828 20. Запсибкомбанк — 5 432

ТОП-20 банков Высшей ипотечной лиги по объемам выдачи собственной ипотеки в июне 2021 года, млн руб

1. Сбербанк 138 220 2. ВТБ 76 214 3. Газпромбанк 10 012 4. Россельхозбанк 9 092 5. Банк ДОМ.РФ 8 990 6. Альфа-Банк 8 010 7. Росбанк 6 627 8. Промсвязьбанк 5 888 9. Банк ФК Открытие 5 654 10. Райффайзенбанк 3 882 11. Банк Санкт-Петербург 2 859 12. Абсолют Банк 2 663 13. Совкомбанк 2 628 14. Уралсиб Банк 2 195 15. Банк Возрождение 1 784 16. РНКБ 1 737 17. АК БАРС Банк 1 245 18. АТБ 1 170 19. Запсибкомбанк 1 024 20. Банк Центр-инвест 1 021

ТОП-20 крупнейших банков ипотечной лиги по объему кредитов на первичном рынке за январь-июнь 2021 г., млн руб

1. Сбербанк — 177 174 2. ВТБ — 140 297 3. Альфа-Банк — 35 680 4. Газпромбанк — 25 479 5. Банк ФК Открытие — 24 894 6. Промсвязьбанк — 19 590 7. Банк ДОМ.РФ — 16 960 8 Россельхозбанк — 16 469 9. Росбанк — 10 082 10. Банк Санкт-Петербург — 8 461 11. Банк Уралсиб — 7 252 12. Банк Возрождение — 5 234 13. Райффайзенбанк — 4 954 14. Абсолют Банк — 4 887 15. Совкомбанк — 3,169 16. МКБ — 3166 17. АК БАРС банк — 2 999 18. РНКБ — 2057 19. Транскапиталбанк — 1888 20. Металлинвестбанк — 1837

ТОП-20 банков Крупнейшей ипотечной лиги по объему рефинансирования заемщиков от других банков январь-июнь 2021 г., млн руб

1. ВТБ — 106 479 2. Газпромбанк — 15 166 3. Банк ДОМ.РФ — 13 920 4. Райффайзенбанк — 12 955 5. Промсвязьбанк — 11 303 6. Росбанк — 11 247 7. Альфа-Банк — 10 389 8. Сбербанк — 8 091 9. Россельхозбанк — 5 819 10. Банк ФК Открытие — 5 803 11. ЮниКредит Банк — 3 959 12. Транскапиталбанк — 3 252 13. Банк Возрождение — 2 824 14. Банк Уралсиб — 1 686 15. Запсибкомбанк — 1 573 16. Банк АК БАРС — 1537 17. АТБ — 1436 18. Банк Центр-инвест — 1218 19. МинБанк — 999 20. СМП-Банк — 602

Полную версию краткого обзора конкурентной среды за июнь можно скачать в поисковике на сайте ЛюдиИпотеки.рф

ПЕРЕЙДИТЕ НА СТРАНИЦУ СКАЧАТЬ ОБЗОР

На что обращать внимание при выборе банка?

Выбирая конкретный банк, в котором вы хотите оформить ипотеку, обратите внимание на следующие моменты:

Лучшие банки для выгодной ипотеки на первичное жилье

Квартиры на первичном рынке жилья только строятся. Права на них устанавливаются на основании соглашения о владении акциями. Осталось выяснить, какие банки предлагают выгодные условия ипотеки на новое строительство.

Альфа банк

Рейтинг: 5.0

В Альфа-Банке есть несколько гибких программ для различных условий. Таким образом, ипотека «Строящийся дом» предусматривает выдачу кредита под 10,19% на сумму до 50 млн рублей. Первый взнос составляет не менее 15%. Максимальный срок выплаты — 360 месяцев. Вы можете погасить кредит полностью и равными долями. Обязательно наличие сертификата 2-НДФЛ. Срок рассмотрения заявки до трех дней.

Клиенты выбирают Альфа-Банк за хорошую информационную поддержку, наличие онлайн-банка, большое количество отделений и надежность. Помимо программы «Строящиеся дома» стоит обратить внимание на систему рефинансирования, ставка которой начинается от 9,99 %.

Достоинства

Недостатки

Райффайзенбанк

Рейтинг: 4.9

Многие клиенты в России предпочитают обращаться в Райффайзенбанк для покупки жилья на первичном рынке на выгодных условиях. Годовая ставка 9,25% будет предложена клиентам, которые согласны приобрести жилье в конкретных новостройках. Благо выбор квартир довольно большой. Ставка вторичного жилья вырастет до 9,5%. Банк предоставляет до 26 млн рублей при первоначальном взносе 15%. Привлечение созаемщиков поможет увеличить сумму кредита и увеличит шансы одобрения.

Судя по отзывам, с банковской организацией очень удобно работать, хвалят профессионализм сотрудников, мобильное приложение и понятный интернет-банкинг. Клиенты предпочитают управлять своей ипотекой прямо со своего мобильного телефона.

Достоинства

Недостатки

Ипотека на вторичку

Где лучше получить вторичный жилищный кредит? Если вы планируете покупать квартиру на рынке готовой недвижимости, рекомендуем обратить внимание на следующие банки:

У этой организации есть специальная программа под названием «Вторичный рынок». С его помощью можно получить деньги на покупку готовой недвижимости. Условия кредита следующие:

1. Срок — от 1 года до 25 лет.
2. Размер кредита — от 300 тыс. До 100 млн руб.
3. Размер первого обязательного платежа — 10%.
4. Ставка по кредиту — от 8 до 14,49% годовых.
5. Рассмотрение заявки осуществляется в течение 3-х дней.
6. Штрафы за досрочное истечение срока не предусмотрены.

У этого банка много разных программ ипотечного кредитования. Среди них кредит на покупку вторичного жилья. Условия кредита:

1. Срок составляет от 5 до 30 лет.
2. Размер: от 500 тыс. До 30 млн руб.
3. Первый взнос составляет 15% от общей суммы.
4. Ставка по кредиту — от 8,7 до 9,45% годовых.
5. Обработка заявки занимает до 3 рабочих дней.
6. За досрочное погашение штрафов нет.

Условия кредита:

1. Срок годности от 3 до 30 лет.
2. Сумма кредита от 300 тысяч до 20 миллионов рублей.
3. Залог составляет 20% от стоимости проживания.
4. Процентная ставка — от 9 до 9,25% годовых.
5. За досрочное погашение штрафов нет.

Условия ипотеки:

1. Срок кредита от 3 до 30 лет.
2. Сумма кредита от 300 тысяч до 20 миллионов рублей.
3. Залог составляет 20% от стоимости проживания.
4. Процентная ставка — от 8,25 до 8,75% годовых.
5. За досрочное погашение штрафов нет.

Условия кредита:

1. Срок кредита — от 3 до 30 лет.
2. Сумма кредита от 600 тысяч до 20 миллионов рублей.
3. Залог составляет 20% от стоимости проживания.
4. Процентная ставка — от 9 до 9,25% годовых.
5. За досрочное погашение штрафов нет.

Перечень по уровню лояльности к небольшому первому взносу

Чаще всего ипотеку одобряют организации ЗАО «Сургутнефтегазбанк» и ПАО АКБ «Металлинвестбанк». Они готовы предоставлять ипотечные кредиты без первоначального взноса согласно информации на официальном сайте на май 2021 года. Максимальные сроки — 30 лет.

Здесь собраны оригинальные обзоры на эту тему, отзывы реальных людей, много комментариев, которые стоит прочитать.

Ставки предлагаются от 12,95%. Существуют партнерские программы для новостроек, которые позволяют получить кредит на самых выгодных условиях. Продукты с небольшим авансом также есть в Сбербанке России, ВТБ 24, а также в Газпромбанке и «Возрождение».

Практически все организации из списка активно аккредитуют новые проекты новостроек, хотя госорганы и отстают, но все программы учитывают.

Где взять ипотеку на строящееся жилье?

Кредитных программ на покупку строящегося жилья очень мало. Однако у них самые интересные условия.

Итак, если вы хотите получить такой кредит, вы можете сделать это в следующих организациях:

Характеристики кредита:

1. Срок погашения долга составляет от 1 до 25 лет.
2. Размер кредита: от 300 тысяч до 100 миллионов рублей.
3. Первый взнос составляет 10% от стоимости.
4. Процентная ставка — от 6 до 12,7% годовых.

Характеристики кредита:

1. Кредит предоставляется на срок до 30 лет.
2. Максимальная выплачиваемая сумма не ограничена. Минимальная сумма 500 тысяч.
3. Первый взнос 10%.
4. Ставка по кредиту — 9%.
5. За предоплату штрафов нет.

Основная информация:

1. Срок составляет от 3 до 30 лет.
2. Сумма от 500 тысяч до 8 миллионов рублей.
3. Первый взнос — 20%.
4. Процентная ставка 6%.

Советуем прочитать: Что такое страхование вкладов: максимальный размер компенсации, условия страхования и выплаты. ТОП-5 альтернатив депозиту: куда выгодно вкладывать деньги физическому лицу? Смотрите ответ здесь.

Как получить кредит в МФО Platiza.ru онлайн на бумаге — https://wikiprofit.ru/finances/mfo/mfo-platiza-ru.html

Ипотека для пенсионеров

Где пенсионеры могут получить ипотеку? Еще недавно пенсионеры не могли получить ипотечный кредит ни в одном российском банке. Однако в настоящее время существует множество программ кредитования, которые позволяют людям в возрасте от 55 до 60 лет приобретать жилье. Плата за такие программы составляет от 10 до 16 процентов.

Максимальный срок погашения в этом случае не превышает 10 лет. Однако в некоторых случаях можно рассчитывать на более приемлемые условия. Например, если есть поручители.

Какие банки дают ипотеку под материнский капитал?

Если вы хотите использовать свидетельство о материнском капитале для приобретения жилья в ипотеку, вам необходимо обратиться в те банки, которые разработали специальные кредитные программы. Среди этих банков можно выделить следующие:

1. Unicredit. Этот банк разработал множество программ по ипотеке для беременных. Подробнее об условиях получения ипотеки вы можете узнать на сайте.
2. Сбербанк. Крупнейшая банковская организация России. Большая часть акций контролируется государством. Поэтому существует множество программ, использующих материнский капитал.
3. ВТБ 24. Еще один госбанк. Здесь вы также можете получить жилищные деньги, выполнив единовременное пособие по беременности и родам.

Рейтинг лучших банков для выгодной ипотеки

Где можно взять ипотеку без первоначального взноса?

Раньше было много программ, благодаря которым можно получить деньги на покупку жилья без первоначального взноса. Однако после кризиса 2008 года большая часть этих программ исчезла. На данный момент очень немногие банки предлагают ипотеку без первоначального взноса, потому что это рискованно для кредитора и заемщика.
получить ипотеку без первоначального взноса можно только в следующих случаях:

Все банковские организации требуют от своих клиентов наличия официального рабочего места. Однако вполне возможно, что заемщик не получит официально доход и сможет погасить ссуду. Для этого он должен доказать банку свою платежеспособность.

Примечание! Проще всего будет получить ипотеку без официального трудоустройства в небольших региональных банках.

Если вы уже брали кредиты и не успели погасить их вовремя, ваша кредитная история будет испорчена. В этом случае ни один банк не выдаст вам такую ​​ипотеку. Однако получить деньги все же возможно. Для этого можно: привлечь надежных поручителей, оплатить первый взнос, отдать купленную квартиру в качестве гарантии. Кроме того, некоторые организации быстро ссужают ненадежным клиентам деньги под более высокую процентную ставку.

Видео: где лучше всего получить кредит — самые популярные и лучшие российские банки.